洗錢是指將來自犯罪活動的不法資金透過各種手段偽裝成合法收入，使其來源難以追查。

《洗錢防制法》是用來防止不法金錢進入合法經濟體系的法律，讓政府可以追查可疑資金、保障金融秩序與社會安全。

常見三階段:
①置入　　將不法所得放入金融體系
②多層化　透過多筆交易混淆資金來源
③整合　　使資金看似合法

有的。無論是與銀行或證券商往來、購買高價商品、或現金交易，都有可能涉及洗錢風險，民眾需提高警覺、配合查核。

為了遵守洗錢防制法規定，會確認客戶身分和資金來源，避免金融體系被不法資金利用。

只有在交易金額達到申報標準或出現可疑行為時，才會依規定通報，並不會針對正常消費者。

是客戶無正當理由存入大筆現金、與其身分不符的交易行為，或刻意隱瞞資金來源等，都可能被認為是可疑交易。

常見特徵包括：
①大額現金交易但無合理解釋。
②客戶身份與交易型態不符。
③短時間內頻繁分筆存款或匯款。
④使用人頭帳戶或境外公司操作資金。

是，虛擬通貨平台與電子支付機構亦屬特定對象，需遵守相關洗錢防制與申報義務。

不一定。如果資金來源明確、用途合理，只要配合查核，就不會有問題。

可能面臨罰鍰（新臺幣50萬元至1,000萬元不等）、業務限制、名譽損害，甚至負刑事責任。

如果懷疑有人從事洗錢活動，建議蒐集可疑行為的相關資訊（如交易方式、金額、時間、對象等），並向調查局、金融監督管理機關或其他有權機關檢舉。

詐騙集團通常會把騙來的錢轉帳、分散或用他人帳戶操作，這些都是典型的洗錢手法，因此兩者關係密切。

應包括：客戶審查、風險評估、持續監控、通報機制、紀錄保存與內部稽核等六大要素。

防止不法資金危害經濟、維護社會公平、保障金融秩序與民眾權益，是維護整體社會安全的重要工作。